Comme les prévisions météorologiques, les prévisions de flux de trésorerie dépendent du fait de garder l’œil sur les conditions et de se préparer à ce qui s’en vient.
Pour les petites et moyennes entreprises, une prévision des flux de trésorerie vous aide à anticiper les journées orageuses et la baisse potentielle de l’argent disponible qui les accompagne. Elle vous indique comment et quand utiliser les fonds supplémentaires qui vous sont offerts pendant les saisons ensoleillées.
En comprenant quelques règles de base, vous pouvez créer une prévision qui peut aider votre organisation à naviguer dans les fluctuations inévitables des flux de trésorerie qui peuvent se produire au cours de l’année.
Lorsqu’elle est associée à une analyse des flux de trésorerie et à une prévision des profits et pertes, une prévision des flux de trésorerie peut aider à fournir un portrait plus complet des perspectives économiques de votre organisation.
Chacune de ces analyses financières fournit des renseignements différents sur votre entreprise.
Bien qu’elle utilise des informations similaires, une prévision de flux de trésorerie fournit des informations distinctes, telles que :
Ces modèles ont une signification réelle pour une organisation. Sans plan, toute entreprise peut rapidement devenir insolvable. Avec une prévision de flux de trésorerie, vous pouvez mieux soutenir la stratégie de développement durable et de croissance à long terme de votre organisation. Vous pourrez également rassurer les investisseurs que votre organisation est prête et restera financièrement stable même face à des tempêtes financières imprévisibles.
Plusieurs solutions logicielles fournissent une approche directe pour créer une prévision de flux de trésorerie. Le logiciel remplace les feuilles de calcul encombrantes – il suffit d’entrer les données économiques de votre organisation et le programme fait le reste.
Certains outils de comptabilité d’entreprise populaires, comme QuickBooks, comprennent des fonctionnalités de base pour les prévisions. Vous pouvez aussi choisir l’une des douzaines d’autres outils offerts par navigateur.
Suivez ces pratiques exemplaires pour créer des prévisions précieuses :
Les prévisions devraient vous montrer combien d’argent vous aurez besoin pour survivre aux cycles changeants des affaires. Dans certaines années, vous pourriez être en mesure d’économiser suffisamment pour maintenir les opérations lorsque le flux de trésorerie est limité. Toutefois, les événements imprévus – au sein de votre organisation et de la communauté en général – peuvent rendre impossible l’épargne. Une prévision de flux de trésorerie peut vous aider à déterminer si un scénario spécifique limitera considérablement votre capital d’exploitation.
Dans votre planification, considérez le type de solution de financement qui répond le mieux à vos besoins afin d’avoir l’argent dont vous avez besoin pour continuer à croître. Voici quelques ressources supplémentaires pour vous aider à grandir.
À elle seule, une prévision des flux de trésorerie peut aider votre organisation à anticiper sa réalité financière à venir. Combinée à d’autres outils financiers, une prévision des flux de trésorerie donne à votre organisation les informations dont elle a besoin pour créer une stratégie financière, emprunter judicieusement et faire face aux cycles de réduction des températures.
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